Prevención LA/FT

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Como Cooperativa responsable, regulada por el Instituto de Desarrollo Cooperativo (IDECOOP) damos cumplimiento a la ley no. 155-17 y a la normativa 01-17 que nos presenta el Régimen de Prevención del Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva para el sector cooperativo.

¿Qué es el Lavado de Activo (LA)?

El Lavado de Activos, es el procesamiento de ingresos delictivos a fin de encubrir su origen ilegal”, con el objeto de “legitimar” las ganancias ilícitas de la delincuencia (GAFI).

¿Qué es el financiamiento del terrorismo (FT)?

El financiamiento del terrorismo (FT) es cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas.

Por todo esto, debemos cuidarte, cuidar tus ahorros, cuidar nuestra CoopCandelaria y por ende cuidar a todo el sistema cooperativo/financiero nacional; para juntos formar parte de la solución contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo.

¡Deseamos conocerte mejor!

Conócenos y permítenos conocerte, haciendo uso de las mejores prácticas al momento de asociarte. Cuando te solicitamos informaciones personales y laborales serán con el propósito de tener un buen perfil tuyo

Para asociarte a nosotros trae contigo:

  1. Tu cédula de identidad y electoral o pasaporte en caso de ser extranjero.
  2. Tus fuentes de ingresos, con documentación que justifique el origen de tus fondos.
  3. Referencias bancarias y/o comerciales, entre otras informaciones que te solicitará al momento de visitarnos.

Todas tus informaciones deberán ser actualizadas periódicamente para mantener tu perfil al día y por ende tener una comunicación bien efectiva contigo.

¿Cómo puedes evitar ser víctima del Lavado de Activos?

Para persona natural:

  1. No prestar su nombre para recibir dinero de desconocidos por ningún medio (giros, consignaciones, remesas).
  2. Informar a su entidad ¬financiera sobre cualquier consignación que reciba de origen desconocido.
  3. Indagar siempre sobre la procedencia de los dineros que se le confían, sin importar si se trata de un familiar o un amigo.
  4. Dudar de los “negocios fáciles”.
  5. Documentar las transacciones que realice.
  6. No participar en las llamadas pirámides financieras o captación masiva y habitual de dineros del público.

 

Para personas jurídicas:

  1. Aplicar mecanismos de conocimiento de cliente.
  2. Documentar todas las operaciones realizadas.
  3. Incluir controles en los procesos.
  4. Hacer conocimiento del mercado al cual va a ingresar o en el cual está efectuando su objeto social.
  5. Indagar sobre los antecedentes de los eventuales candidatos a ser proveedores de la empresa.

¡Denúncialo!

CoopCandelaria en cumplimiento de la ley no. 155-17 y la norma 01-17 de nuestro ente regulador el IDECOOP, estamos comprometidos en ser canales de protección a nuestros asociados, nuestro sistema cooperativo y el sistema financiero nacional e internacional.

Si conoces a algún socio interno o externo, directivo y/o proveedor de nuestra CoopCandelaria vinculado a este delito, te facilitamos el siguiente formulario para que lo denuncies, garantizándote discrecionalidad y protección de identidad.

Descripción de la denuncia:

Adjuntar evidencia de la denuncia (opcional).
Datos Personales (opcionales).

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